Un Beneficiario è qualsiasi persona o persone o qualsiasi altra persona giuridica, incluso un altro Trust o un'organizzazione di beneficenza, che trarrà beneficio in base ai termini del Trust Deed. Possono essere nominati specificamente dal Settlor e i loro benefici chiaramente definiti, o per classe, cioè figli, figlie, nipoti, ecc. Il fiduciario è normalmente guidato dai desideri scritti o verbali del Settlor.

Il Settlor può, attraverso il Trust Deed o all'interno della Lettera dei Desideri, consigliare l'amministrazione fino alla sua morte. Può anche consigliare chi ne trarrà beneficio in seguito e in quali proporzioni. Questi aspetti sono particolarmente interessanti per i residenti di paesi che hanno leggi rigide sull'eredità e possono consentire pagamenti a persone che potrebbero essere escluse da un testamento effettuato nel luogo di cittadinanza o residenza del Settlor.

Il Settlor cede i suoi beni e trasferisce quindi la proprietà legale al Trustee. Il Settlor organizza il Trust Deed in modo tale che la distribuzione di entrate o attività da parte del Trustee venga effettuata completamente a discrezione (soggetta alle raccomandazioni del Settlor tramite "lettere dei desideri"), del Trustee (trust discrezionale) o mediante una chiara definizione (Trust non discrezionale).

Un Trust è un contratto, un accordo legale privato. I trust si basano sul "Trust Deed", che esprime l'accordo tra una persona (il Settlor), che colloca i beni in un Trust, e il Trustee, un individuo, Trust o Corporations incaricati della protezione, della gestione e della distribuzione finale degli assets per le persone (i Beneficiari), aventi diritto a beneficiare delle attività e/o delle entrate definite ai sensi dell'accordo.

Un Asset Protection Trust prende la forma di un contratto legale tra il Trustee e il Settlor. Tutta la proprietà del Settlor viene trasferita in nome del Trustee, dove sarà al sicuro da qualsiasi forma di attacco, se effettuata in conformità con il diritto internazionale.

In un trust discrezionale, ai trustee sono conferiti poteri discrezionali molto ampi per agire come ritengono opportuno. Generalmente non è il caso che gli assets del Trust siano detenuti per beneficiari specifici in proporzioni specifiche. Gli assets sono chiaramente detenuti a beneficio dei beneficiari che possono essere definiti come un gruppo o lasciati da aggiungere in un secondo momento. La proporzione della distribuzione finale a uno o più di questi beneficiari è interamente a discrezione del Trustee. Per sua stessa natura, il Trust Discrezionale,è flessibile e quindi è di gran lunga il piùusato in un ambiente offshore e nel corso degli anni si è dimostrato più efficace di qualsiasi altro metodo per la protezione della ricchezza familiare. Nel caso in cui un potenziale Settlor si preoccupi che il Trusteeabbia assoluta discrezione sui suoi beni, va rapidamente sottolineato che un Trustee responsabile seguirà la "Lettera dei Desideri" del Settlor. Questo documento contiene I desideri che, se contenuti nell'atto stesso, avrebbero convertito il Trust discrezionale in un Trust specifico. Il Trust può essere modificato in qualsiasi momento dal Settlor per riflettere le mutevoli circostanze.

I trust rientrano in due grandi categorie: Trust di pianificazione fiscale e Trust di protezione patrimoniale. Ciò non significa che i due si escludano a vicenda, ma solo che provengono da concetti diversi e fanno appello a gruppi separati.

I trust sono, in un certo senso, dei testamenti ‘biologici’ che funzionano prima e dopo la morte del Settlor. I trust possono essere risolti o "revocati" per volontà del Settlor. Tuttavia, rendere un Trust "irrevocabile" (cioè al di fuori del controllo del Settlor) può fornire significativi vantaggi fiscali. La legge di alcune giurisdizioni consente una risposta liberale alle Lettere dei desideri, quindi anche un Trust "irrevocabile" può essere risolto efficacemente e gli assets possono essere liquidati e distribuiti senza far perdere al Trust il suo status di "irrevocabile" ai sensi della legge, pur mantenendo la sua "irrevocabilità" prima del controllo fiscale esterno.

Un Protector può essere un individuo o un'entità a cui può essere conferito il potere, nei termini del Trust Deed, di rimuovere un Trustee, proteggere gli interessi dei beneficiari o nominare un nuovo Trustee.

Il Trustee è la persona, l'ente aziendale o altra entità alla quale la proprietà dei beni è stata trasferita. Sono compiti del Trustee garantire che i desideri del Settlor siano realizzati e gli interessi dei beneficiari siano tutelati. Il Trustee può essere rimosso e sostituito da un nuovo Trustee, nel caso in cui sia ritenuto appropriato.

Le banche offshore sono banche che si trovano in un paese diverso da quello dei depositanti, e dunque soggette a diverse giurisdizioni e leggi bancarie. I paesi che consentono questa pratica sono noti come centri finanziari offshore. Le banche che offrono questo servizio esclusivamente ai non residenti non sono autorizzate a offrire servizi bancari ai residenti, fino a quando questi non sono stati approvati dalla Banca centrale, al fine di stabilire una chiara distinzione tra i settori offshore e domestici. La pratica di offrire conti offshore ai depositanti che non vivono nel paese viene definita come“offshore banking”.

Un conto bancario offshore è un conto che viene aperto in una banca da un non residente del paese. Il motivo principale per un individuo o una società di possedere un conto offshore è di beneficiare di una bassa tassazione (e altre condizioni favorevoli di banking).

“Giurisdizione offshore” è un termine usato per definire un'area geografica lontana dalle coste domestiche. I centrifinanziari offshore sonoindicati come giurisdizioni offshore.

Le motivazioni per l'apertura di un conto bancario offshore sono diverse, poiché persone diverse hanno esigenze e circostanze diverse. Le ragioni più comuni includono la gestione del rischio, la protezione delle risorse, la pianificazione patrimoniale, la riservatezza, l'ottimizzazione fiscale o le attività commerciali internazionali. Spesso è una combinazione di questi. È importante sottolineare che i vantaggi particolari delle attività bancarie offshore non si applicano nella stessa misura in tutte le giurisdizioni e in tutte le situazioni. Potrebbero essere necessari altri strumenti e misure per ottenere i risultati desiderati. Ad esempio, potrebbe essere necessario combinare un conto bancario offshore con una società offshore, un fondo fiduciario o pensionistico.

L’offshore banking non é di per sé illegale. I servizi bancari offshore sono pubblicamente pubblicizzati dalle principali banche nella maggior parte dei paesi sviluppati: non sarebbero in grado di farlo se le attività bancarie offshore fossero illegali.

Le banche offshore hanno tradizionalmente offerto livelli eccezionali di riservatezza. Sfortunatamente, gli sforzi per combattere il terrorismo e la criminalità organizzata hanno gradualmente posto fine al vero segreto bancario. Alcuni paesi (come la Svizzera) sono stati più riluttanti a rinunciare alla privacy dei propri clienti bancari, ma anche questi non sono in grado di resistere alla travolgente tendenza, in quanto non possono rischiare di rimanere completamente isolati dal sistema finanziario internazionale. Anche quando ti viene promesso l'anonimato completo da un fornitore bancario offshore, non puoi mai essere sicuro al 100% che la proprietà del tuo conto non sarà rivelata ad un certo punto. Un livello più elevato di riservatezza può ancora essere raggiunto quando si combinano conti bancari offshore con altri strumenti di protezione patrimoniale, come società offshore o trust.

In generale, non puoi evitare legalmente le tasse semplicemente reindirizzando il tuo stipendio o altri redditi su un conto bancario offshore. Cercare di tenere nascosto il conto (e le entrate) alle autorità fiscali è una cattiva idea, come numerosi esempi hanno dimostrato negli ultimi anni. I governi sono sempre più disposti e in grado di inseguire gli evasori fiscali. In altre parole, le soluzioni semplici non funzionano (più). Tuttavia, se combinato con altre misure, un conto bancario offshore può essere un potente strumento per una più completa ottimizzazione fiscale, pianificazione pensionistica o strategia di pianificazione patrimoniale. Essere un espatriato e avere la residenza legale in uno specifico paese apre maggiori opportunità. È ovviamente un'area molto complessa e in costante evoluzione e la consulenza professionale è essenziale.

La cosa più interessante dell'offshore banking è che le autorità del paese sono un po 'rilassate riguardo al processo bancario. Tuttavia, ciò potrebbe anche presentare un problema in una giurisdizione che non dispone di regolamenti sufficienti. Alcuni centri finanziari offshore non dispongono di regolamenti sufficienti per garantire che i fondi dei depositanti siano sufficientemente sicuri.

Se ti viene chiesto di nominare la migliore banca nel tuo paese, potresti essere in grado di nominarne una o due che sono le migliori per le tue esigenze particolari, ma nessuna banca sarebbe obiettivamente la migliore per tutti. Una offre i migliori tassi di interesse, un’altra ha le commissioni più basse, un’altra ancora ha la migliore rete di filiali e così via. Vale lo stesso per le banche offshore e le giurisdizioni bancarie offshore, anche se i criteri potrebbero essere leggermente diversi, tra cui privacy, tasse, regolamentazione o reputazione. Inoltre, tutto cambia molto velocemente e un paese che sembra perfetto ora potrebbe non essere poi così attraente il prossimo anno.

Le attività bancarie offshore sono disponibili sia per le società che per i privati. Chiunque può aprire un tale account e i requisiti per aprirne uno sono generalmente gli stessi applicati nel proprio paese di origine. Il processo di apertura di un conto offshore è un affare semplice che può essere fatto in pochi giorni. Oltre ai requisiti necessari per verificare la tua identità, tali account presentano anche requisiti di antiriciclaggio. Questi sono messi in atto per assicurarsi che l'account non venga utilizzato per versare denaro proveniente da affari illegali. I requisiti di antiriciclaggio obbligano la parte che apre il conto a dichiarare l'origine dei fondi che depositeranno sul conto. È anche prudente avere un consulente finanziario che può aiutarti a decidere la giurisdizione giusta in base alla tua nazionalità e al luogo di residenza. Questa è una questione delicata che non dovrebbe essere affrettata.

Contrariamente alla credenza popolare, non è necessario disporre di un alto livello di sofisticazione finanziaria per avere un conto offshore. Tali conti non sono sempre aperti con la sola intenzione di beneficiare di condizioni bancarie favorevoli. Sono presenti scenari in cui un individuo ha bisogno di un tale conto per gestire le proprie attività quotidiane. Tali persone potrebbero aver bisogno di un conto offshore per evitare questioni come le fluttuazioni valutarie o semplicemente per ricevere il loro stipendio in un paese straniero.

È un dato di fatto che tassi di interesse più elevati possono essere uno dei motivi per cui una persona opta per un conto offshore. Ciò avrebbe, tuttavia, un senso finanziario se si trattasse di ingenti somme di denaro il cui interesse acquisito non è un fattore trascurabile. Le banche domestiche hanno manipolato i tassi di interesse al minimo storico e, rispetto al tasso di inflazione, i depositanti possono trovarsi a perdere denaro facendo banking “a casa” piuttosto che beneficiare dei tassi di interesse prevalenti.

È molto difficile per una persona media ottenere una carta di credito offshore, ma vengono sempre emesse carte di debito VISA o Mastercard.

Aprire un conto offshore è come aprirne uno a casa. Uno dei requisiti obbligatori è un documento d'identità o passaporto per verificare i dettagli del titolare. I requisiti esatti per le diverse banche sono tuttavia variabili.

Il processo di apertura di un nuovo conto con le banche non riguarda più solo la verifica dell'identità. La necessità che le banche effettuino la dovuta diligenza prima di accettare nuovi clienti è diventata sempre più importante al fine di prevenire l'uso illegale del servizio. Come nel caso degli istituti bancari nazionali, anche le banche offshore dispongono di politiche Know Your Customer (KYC) anche se la forma esatta di queste politiche varia a seconda delle diverse giurisdizioni.

Non è comune avere un conto offshore che consenta al cliente di trarre assegni dal conto. Il motivo principale di ciò è che apre il conto al rischio di frode laddove la banca abbia poche o nessuna opzione di ricorso legale. Il tipo più comune di conti offshore per le persone fisiche sono i conti correnti, a cui è possibile accedere in qualsiasi momento e luogo nel caso in cui la banca si tiene al passo con le attuali opzioni di mobile banking e simili.

Contattaci e provvederemo a soddisfare tutte le tue esigenze.

La questione della fiscalità è multiforme quando si tratta di operazioni bancarie offshore. I detentori di conti offshore sono legalmente tenuti a dichiarare il proprio reddito alle autorità competenti. Questa è una questione che viene spesso minimizzata, ma potrebbe indurre una persona dalla parte sbagliata della legge con multe elevate da pagare e possibile imprigionamento.

L'apertura di un conto bancario offshore è vantaggiosa per molte ragioni. Eccone alcune che potresti trovare applicabili anche a te. Le attività bancarie offshore offrono la possibilità di mantenere i propri soldi in una giurisdizione economicamente e politicamente stabile. Ciò è particolarmente importante se il cliente ritiene che il proprio paese d'origine possa cadere in tumulto e causare il sequestro, il congelamento o la scomparsa delle proprie risorse. Inoltre, consente al titolare del conto di agire rapidamente quando la situazione richiede un'azione rapida. Un conto offshore ti dà la possibilità di intraprendere azioni protettive contro alcune politiche governative. Possedere un conto offshore, anche con poca disponibilità, ti tiene preparato per qualsiasi cosa si presenti in futuro. Le banche all'estero possono avere tassi di interesse sui risparmi molto più elevati rispetto alle istituzioni nazionali. Per questo motivo, potrebbe effettivamente essere molto più vantaggioso avere un conto di risparmio in una giurisdizione offshore che aprirne uno a casa. Avere un'opzione tra diverse valute è un ottimo modo per proteggere il tuo potere d'acquisto. Poiché le banche locali offrono poche opzioni per la diversificazione valutaria, i conti offshore sono un'opzione migliore poiché ti concedono la possibilità di utilizzare valute diversificate.

Ci sono una serie di svantaggi legati all'offshore banking. Eccone alcuni che dovresti conoscere prima di decidere se aprire il tuo conto offshore: L'offshore banking non è il tipo di cosa a cui puoi accedere fisicamente in qualsiasi momento. Le giurisdizioni coinvolte sono generalmente lontane dall'area geografica dei clienti. Ciòè stato alleviato in parte dall'uso di nuove tecnologie come il mobile e l'online banking; tuttavia, potrebbe sempre rappresentare una sfida. I paesi in via di sviluppo possono anche avere problemi a causa di transazioni lente che possono arrecare disturbo ai titolari di conti. L'esistenza di centri finanziari offshore rende l'atto illegale di evasione fiscale molto più allettante. Il problema è, tuttavia, che il sistema legale è rigoroso riguardo alle leggi sull'evasione fiscale e non considera l'ignoranza della legge come una difesa. Il costo di creazione di un conto offshore è anche un po 'più elevato dopo aver considerato oneri come spese legali, che possono essere esorbitanti. Anche altri centri bancari offshore hanno requisiti, come la proprietà nel paese, che possono escludere alcune persone.

L'accesso al denaro depositato su un conto offshore è semplice. Il titolare del conto può utilizzare carte di debito e bonifici online per accedere e trasferire denaro. Lo sviluppo del settore bancario, utilizzando la tecnologia, ha permesso di accedere al denaro da qualsiasi parte del mondo. Oltre ai prelievi di contanti e alle carte di debito, i clienti possono anche utilizzare assegni di viaggio e bonifici bancari per accedere ai propri fondi.

Il saldo minimo richiesto per un account varia notevolmente in base al tipo di account. L'importo varia tra poche migliaia di dollari a un milione. Di solito il saldo minimo si aggira intorno a una cifra equivalente a 1.000- 5000 USD, GBP, Euro o l'equivalente in altre valute.

L'uso dei bonifici è uno dei metodi preferiti per spostare denaro nei conti offshore. Questo metodo è anche più conveniente e più sicuro e apre anche il conto alle strutture bancarie locali.

Esistono molti modi sicuri per depositare denaro in un conto offshore. Il modo più sicuro per farlo è utilizzare un bonifico bancario che invierà i soldi direttamente al tuo account da qualsiasi parte del mondo in cui ti trovi. Un altro metodo comune è utilizzare FedEx o un corriere di questo tipo per trasportare denaro tramite vaglia postali internazionali.

La documentazione di base per l'apertura di un tale account include un passaporto o un documento di identità nazionale. In alcune banche sono richieste ulteriori documentazioni per evitare pratiche come il riciclaggio di denaro e altri tipi di frodi associate all'offshore banking. La banca può richiedere un documento di riferimento alla tua banca attuale che mostri il saldo medio e la relazione soddisfacente. A parte questo, la banca potrebbe anche aver bisogno di una ricevuta di un’utenza pagata per verificare la residenza. Ci sono istituti bancari che possono anche richiedere un timbro "apostille", che è accettato a livello internazionale.

Un detentore di un conto bancario offshore è ancora soggetto alle leggi vigenti nel suo paese. Alcuni paesi, come gli Stati Uniti, richiedono ai propri cittadini di segnalare tutti I guadagni, anche se vivono in un altro paese e le entrate sono provenientida quel paese.

L’asset protection è un settore legale che si occupa di proteggere gli assets dai creditori. L’asset protection non si occupa della pianificazione patrimoniale o fiscale, ma semplicemente della protezione delle risorse dai predatori finanziari.

L’asset protection si basa sul principio secondo cui praticamente qualsiasi attività posseduta può essere sequestrata da un creditore. Qualsiasi bene che non possiedi non ti può essere sequestrato . Di conseguenza, l’asset protection mira a rimuoverti dal titolo legale dei tuoi assets, ma ti consente di continuare a controllare le tue risorse e goderne i vantaggi economici.

Sì. I querelanti ti verrano a cercare se pensano che ci siano beni che possono sequestrare. Se non riescono a confiscare i tuoi beni, o se rendi sufficientemente costoso il sequestro dei tuoi beni, spesso non si preoccuperanno di farti causa in primo luogo.

Sì. Nella pratica, un piano di asset protection ben strutturato scoraggerà il querelante dal farti causa in primo luogo. Anche se sei stato citato in giudizio, un piano di asset protection renderà molto difficile per un querelante, e talvolta impossibile, ad appropriarsi dei tuoi beni.

L’Asset Protection Nazionale è il processo di utilizzo di entità e strategie di protezione nel proprio paese di residenza per il tuo piano di asset protection. L’Asset Protection Internazionale è il processo di utilizzo di entità e strategie di protezione all'esterno del tuo piano di asset protection. L’Asset Protection Internazionale varia nei tempi di completamento. Il periodo di tempo per impostare questi piani dipende in gran parte dalle circostanze personali e dalla giurisdizione internazionale in cui si sceglie di eseguire il piano. Una volta che avremo maggiori informazioni sui tuoi obiettivi specifici di protezione delle risorse, possiamo darti un'idea di quanto tempo richiederà l'esecuzione del tuo piano personalizzato, ma di solito non più di 15/20 giorni!

No, ma ci sono eccezioni. Mentre è necessario essere consapevoli delle leggi fraudolente sui trasferimenti, si devono anche considerare le implicazioni pratiche della pianificazione. Spesso, anche se una causa è stata intentata contro di te, non è troppo tardi per pianificare. Faremo tale determinazione caso per caso. In generale, anche se stai pianificando dopo il fatto, puoi ottenere risultati molto favorevoli e proteggere i tuoi assets.

No. Mentre alcuni promotori senza scrupoli mirano a vendere ai propri clienti ignari strutture troppo complesse solo per essere in grado di guadagnare più denaro, la complessità non equivale necessariamente a una maggiore protezione. A volte qualcosa di semplice ed economico, come una società a responsabilità limitata, può essere la soluzione migliore.

Il prezzo varia, ma generalmente no. E non è certo costoso come perdere tutti i tuoi assets a un creditore. Pianificare in anticipo è sempre più economico ed è sempre più economico utilizzare le strutture domestiche. I costi e le commissioni varieranno anche a seconda di chi assumi, di quanto aggressivamente il querelante perseguirà i tuoi assets, fino a che punto vuoi andare per proteggere i tuoi assets. Ad esempio, puoi assumere un promotore del Nevada per creare una LLC e pagare $ 300. Sarai molto soddisfatto di quel prezzo fino a quando non ti renderai conto di aver bisogno di un trust e non di una LLC e che ora potresti perdere i tuoi beni. Non acquistare un asset protection in base al prezzo, acquista in base alle competenze.

L’asset protection è etico e legale fintanto che il piano viene messo in atto prima che venga intentata una causa. Potrebbe essere troppo tardi se c'è già un reclamo o una causa pendente. I trasferimenti di attività durante questo periodo potrebbero essere considerati una frode. Più specificamente, il trasferimeno fraudolento è il caso in cui qualcuno si libera dei propri assets senza giusta considerazione, perché vede sorgere un problema e vorrebbe evitare di pagare un reclamo. Tuttavia, alcune società altamente sofisticate, hanno modi di trasferire legalmente beni in periodi di difficoltà, con uno strumento finanziario, per evitare problemi con il trasferimento fraudolento.Si prega di contattare Estate Street Partners se si sta cercando una consulenza per trasferire legalmente i propri beni in tempi di difficoltà ed evitare il trasferimento fraudolento . Ogni caso verrà valutato a seconda delle circostanze. Estate Street Partners non condonerà mai pratiche illegali. Supportiamopratichecontabilitrasparentie legali.

Sì, ma non sarà uno strumento di asset protection efficace. Qualsiasi creditore intelligente contesterebbe un regalo ai familiari come un trasferimento fraudolento e lo metterebbe da parte, consentendo al creditore di raggiungere i beni trasferiti.

Non se il piano è strutturato correttamente. L’asset protection dovrebbe essere neutro dal punto di vista fiscale. Ciò significa che la tua responsabilità fiscale non dovrebbe cambiare. Tutte le strutture utilizzate nell’asset protection o non sono prese in considerazione ai fini dell'imposta sul reddito o sono entità flow-through come società per azioni o di persone.

Quasi tutto; un elenco parziale degli assets che possono essere protetti include: - Investimenti come titoli in contanti, obbligazioni ecc. - Residenze - Investimenti immobiliari - Interessi nelle imprese - Beni preziosi personali come arte, gioielli, collezioni - Attrezzature aziendali - Reddito futuro - Valore in contanti delle polizze assicurative sulla vita

Questo accordo privato tra il Settlor e il Trustee può essere redatto in diversi modi al fine di soddisfare i desideri o le preoccupazioni del Settlor. Mentre le istruzioni specifiche nel documento di Trust, noto come Trust Deed, possono variare notevolmente da caso a caso, le caratteristiche necessarie sono: - Nomina del Trustee. - Definire i termini e le condizioni alle quali il Tustee può essere rimosso o dimettersi. - Definizione dei poteri e delle restrizioni del Trustee. - Descrivere le attività o, Proprietà di trust iniziale - Nominare i Beneficiari e descrivere come ciascuno di essi deve trarne beneficio. - Denominazione del Settlor, la persona che contribuisce al patrimonio iniziale del Trust. - Il Settlor quindi letteralmente "cede" i beni trasferendone la proprietà legale al Trustee. - Il Settlor nomina i Beneficiari del Trust. - L'atto identifica la proprietà regolata sul Trustee: la proprietà passa quindi al Trustee. - La proprietà del trust può essere aumentata in qualsiasi momento, a condizione che il Trust Deed sia stato scritto per consentire ciò.

Secondo la maggior parte delle leggi offshore, il Trust Deed è un documento segreto. Nessuna informazione sul suo contenuto è disponibile per alcuna autorità esterna. Questa segretezza è supportata in Belize dalle disposizioni del Trust Act del 1992. La flessibilità all'interno del Trust Deed, in particolare di un Trust discrezionale, è fornita da quanto segue: - Attraverso disposizioni che prevedono che il Trust può essere revocato o risolto; - Che il Trustee può essere rimosso; - Che la Legge e il Forum, ovvero la sede del Trust, possano essere trasferiti ad un'altra giurisdizione qualora si ritenga che gli sviluppi politici mondiali la rendano una precauzione prudente; - Le politiche di amministrazione e disposizione dei beni possono essere modificate.

Se adeguatamente strutturato, rende irraggiungibili I tuoi assets liquidi. Spesso questo avviene anche se lo hai impostato dopo che è stata intentata una causa.

Di solito è più costoso da installare rispetto ad altre strutture di asset protection. Tuttavia, se si sta affrontando la possibilità di perdere tutte le risorse a un creditore, ha sempre senso pagare per un trust estero.

Nessuna. Un trust estero non aumenterà né diminuirà le tue tasse. È trattato esattamente allo stesso modo del tuo living trust. Continuerai a riportare il reddito del trust sulla tua dichiarazione dei redditi.

Sì. Solo perché il trust è regolato dalle leggi di un paese straniero, ciò non significa che il trust detenga i suoi soldi in quel paese. Il trust può avere un conto bancario negli Stati Uniti, possedere un fondo comune in Svizzera e immobili in Toscana. Tuttavia, se sei perseguito da un creditore molto aggressivo, raccomandiamo che le attività del trust estero siano al di fuori degli Stati Uniti.

Sì, e spesso è molto più sicuro rispetto agli investimenti negli Stati Uniti. Molte istituzioni finanziarie europee esistono da centinaia di anni. Sono sopravvissute alle guerre mondiali e alle catastrofi finanziarie. Di solito si tratta di istituzioni molto grandi che semplicemente non pubblicizzano i loro servizi negli Stati Uniti e non sono ben note agli investitori statunitensi. Sorprende molti americani scoprire che molte delle più grandi banche del mondo hanno nomi che non hanno mai sentito prima. Ad esempio, BNP Paribas è più grande di Bank of America o JP Morgan Chase.

Alcuni clienti temono che il Trustee straniero che controlla il loro trust possa scappare con i loro soldi. Lavoriamo con società di trust di grandi dimensioni e di grande reputazione e intratteniamo relazioni con queste società di trust da anni. Ma, se ciò non bastasse, possiamo istituire una struttura di trust estero avanzata che ti consenta di mantenere il controllo completo dei tuoi assets. Nessuno tranne te avrà l'autorità di firma.

L’asset protection è un settore legale che si occupa di proteggere gli assets dai creditori. L’asset protection non si occupa della pianificazione patrimoniale o fiscale, ma semplicemente della protezione delle risorse dai predatori finanziari.

L’asset protection si basa sul principio secondo cui praticamente qualsiasi attività posseduta può essere sequestrata da un creditore. Qualsiasi bene che non possiedi non ti può essere sequestrato . Di conseguenza, l’asset protection mira a rimuoverti dal titolo legale dei tuoi assets, ma ti consente di continuare a controllare le tue risorse e goderne i vantaggi economici.

Sì. I querelanti ti verrano a cercare se pensano che ci siano beni che possono sequestrare. Se non riescono a confiscare i tuoi beni, o se rendi sufficientemente costoso il sequestro dei tuoi beni, spesso non si preoccuperanno di farti causa in primo luogo.

Sì. Nella pratica, un piano di asset protection ben strutturato scoraggerà il querelante dal farti causa in primo luogo. Anche se sei stato citato in giudizio, un piano di asset protection renderà molto difficile per un querelante, e talvolta impossibile, ad appropriarsi dei tuoi beni.

L’Asset Protection Nazionale è il processo di utilizzo di entità e strategie di protezione nel proprio paese di residenza per il tuo piano di asset protection. L’Asset Protection Internazionale è il processo di utilizzo di entità e strategie di protezione all'esterno del tuo piano di asset protection. L’Asset Protection Internazionale varia nei tempi di completamento. Il periodo di tempo per impostare questi piani dipende in gran parte dalle circostanze personali e dalla giurisdizione internazionale in cui si sceglie di eseguire il piano. Una volta che avremo maggiori informazioni sui tuoi obiettivi specifici di protezione delle risorse, possiamo darti un'idea di quanto tempo richiederà l'esecuzione del tuo piano personalizzato, ma di solito non più di 15/20 giorni!

No, ma ci sono eccezioni. Mentre è necessario essere consapevoli delle leggi fraudolente sui trasferimenti, si devono anche considerare le implicazioni pratiche della pianificazione. Spesso, anche se una causa è stata intentata contro di te, non è troppo tardi per pianificare. Faremo tale determinazione caso per caso. In generale, anche se stai pianificando dopo il fatto, puoi ottenere risultati molto favorevoli e proteggere i tuoi assets.

No. Mentre alcuni promotori senza scrupoli mirano a vendere ai propri clienti ignari strutture troppo complesse solo per essere in grado di guadagnare più denaro, la complessità non equivale necessariamente a una maggiore protezione. A volte qualcosa di semplice ed economico, come una società a responsabilità limitata, può essere la soluzione migliore.

Il prezzo varia, ma generalmente no. E non è certo costoso come perdere tutti i tuoi assets a un creditore. Pianificare in anticipo è sempre più economico ed è sempre più economico utilizzare le strutture domestiche. I costi e le commissioni varieranno anche a seconda di chi assumi, di quanto aggressivamente il querelante perseguirà i tuoi assets, fino a che punto vuoi andare per proteggere i tuoi assets. Ad esempio, puoi assumere un promotore del Nevada per creare una LLC e pagare $ 300. Sarai molto soddisfatto di quel prezzo fino a quando non ti renderai conto di aver bisogno di un trust e non di una LLC e che ora potresti perdere i tuoi beni. Non acquistare un asset protection in base al prezzo, acquista in base alle competenze.

L’asset protection è etico e legale fintanto che il piano viene messo in atto prima che venga intentata una causa. Potrebbe essere troppo tardi se c'è già un reclamo o una causa pendente. I trasferimenti di attività durante questo periodo potrebbero essere considerati una frode. Più specificamente, il trasferimeno fraudolento è il caso in cui qualcuno si libera dei propri assets senza giusta considerazione, perché vede sorgere un problema e vorrebbe evitare di pagare un reclamo. Tuttavia, alcune società altamente sofisticate, hanno modi di trasferire legalmente beni in periodi di difficoltà, con uno strumento finanziario, per evitare problemi con il trasferimento fraudolento.Si prega di contattare Estate Street Partners se si sta cercando una consulenza per trasferire legalmente i propri beni in tempi di difficoltà ed evitare il trasferimento fraudolento . Ogni caso verrà valutato a seconda delle circostanze. Estate Street Partners non condonerà mai pratiche illegali. Supportiamopratichecontabilitrasparentie legali.

Sì, ma non sarà uno strumento di asset protection efficace. Qualsiasi creditore intelligente contesterebbe un regalo ai familiari come un trasferimento fraudolento e lo metterebbe da parte, consentendo al creditore di raggiungere i beni trasferiti.

Non se il piano è strutturato correttamente. L’asset protection dovrebbe essere neutro dal punto di vista fiscale. Ciò significa che la tua responsabilità fiscale non dovrebbe cambiare. Tutte le strutture utilizzate nell’asset protection o non sono prese in considerazione ai fini dell'imposta sul reddito o sono entità flow-through come società per azioni o di persone.

Le banche offshore sono banche che si trovano in un paese diverso da quello dei depositanti, e dunque soggette a diverse giurisdizioni e leggi bancarie. I paesi che consentono questa pratica sono noti come centri finanziari offshore. Le banche che offrono questo servizio esclusivamente ai non residenti non sono autorizzate a offrire servizi bancari ai residenti, fino a quando questi non sono stati approvati dalla Banca centrale, al fine di stabilire una chiara distinzione tra i settori offshore e domestici. La pratica di offrire conti offshore ai depositanti che non vivono nel paese viene definita come“offshore banking”.

Un conto bancario offshore è un conto che viene aperto in una banca da un non residente del paese. Il motivo principale per un individuo o una società di possedere un conto offshore è di beneficiare di una bassa tassazione (e altre condizioni favorevoli di banking).

“Giurisdizione offshore” è un termine usato per definire un'area geografica lontana dalle coste domestiche. I centrifinanziari offshore sonoindicati come giurisdizioni offshore.

Le motivazioni per l'apertura di un conto bancario offshore sono diverse, poiché persone diverse hanno esigenze e circostanze diverse. Le ragioni più comuni includono la gestione del rischio, la protezione delle risorse, la pianificazione patrimoniale, la riservatezza, l'ottimizzazione fiscale o le attività commerciali internazionali. Spesso è una combinazione di questi. È importante sottolineare che i vantaggi particolari delle attività bancarie offshore non si applicano nella stessa misura in tutte le giurisdizioni e in tutte le situazioni. Potrebbero essere necessari altri strumenti e misure per ottenere i risultati desiderati. Ad esempio, potrebbe essere necessario combinare un conto bancario offshore con una società offshore, un fondo fiduciario o pensionistico.

L’offshore banking non é di per sé illegale. I servizi bancari offshore sono pubblicamente pubblicizzati dalle principali banche nella maggior parte dei paesi sviluppati: non sarebbero in grado di farlo se le attività bancarie offshore fossero illegali.

Le banche offshore hanno tradizionalmente offerto livelli eccezionali di riservatezza. Sfortunatamente, gli sforzi per combattere il terrorismo e la criminalità organizzata hanno gradualmente posto fine al vero segreto bancario. Alcuni paesi (come la Svizzera) sono stati più riluttanti a rinunciare alla privacy dei propri clienti bancari, ma anche questi non sono in grado di resistere alla travolgente tendenza, in quanto non possono rischiare di rimanere completamente isolati dal sistema finanziario internazionale. Anche quando ti viene promesso l'anonimato completo da un fornitore bancario offshore, non puoi mai essere sicuro al 100% che la proprietà del tuo conto non sarà rivelata ad un certo punto. Un livello più elevato di riservatezza può ancora essere raggiunto quando si combinano conti bancari offshore con altri strumenti di protezione patrimoniale, come società offshore o trust.

In generale, non puoi evitare legalmente le tasse semplicemente reindirizzando il tuo stipendio o altri redditi su un conto bancario offshore. Cercare di tenere nascosto il conto (e le entrate) alle autorità fiscali è una cattiva idea, come numerosi esempi hanno dimostrato negli ultimi anni. I governi sono sempre più disposti e in grado di inseguire gli evasori fiscali. In altre parole, le soluzioni semplici non funzionano (più). Tuttavia, se combinato con altre misure, un conto bancario offshore può essere un potente strumento per una più completa ottimizzazione fiscale, pianificazione pensionistica o strategia di pianificazione patrimoniale. Essere un espatriato e avere la residenza legale in uno specifico paese apre maggiori opportunità. È ovviamente un'area molto complessa e in costante evoluzione e la consulenza professionale è essenziale.

La cosa più interessante dell'offshore banking è che le autorità del paese sono un po 'rilassate riguardo al processo bancario. Tuttavia, ciò potrebbe anche presentare un problema in una giurisdizione che non dispone di regolamenti sufficienti. Alcuni centri finanziari offshore non dispongono di regolamenti sufficienti per garantire che i fondi dei depositanti siano sufficientemente sicuri.

Se ti viene chiesto di nominare la migliore banca nel tuo paese, potresti essere in grado di nominarne una o due che sono le migliori per le tue esigenze particolari, ma nessuna banca sarebbe obiettivamente la migliore per tutti. Una offre i migliori tassi di interesse, un’altra ha le commissioni più basse, un’altra ancora ha la migliore rete di filiali e così via. Vale lo stesso per le banche offshore e le giurisdizioni bancarie offshore, anche se i criteri potrebbero essere leggermente diversi, tra cui privacy, tasse, regolamentazione o reputazione. Inoltre, tutto cambia molto velocemente e un paese che sembra perfetto ora potrebbe non essere poi così attraente il prossimo anno.

Le attività bancarie offshore sono disponibili sia per le società che per i privati. Chiunque può aprire un tale account e i requisiti per aprirne uno sono generalmente gli stessi applicati nel proprio paese di origine. Il processo di apertura di un conto offshore è un affare semplice che può essere fatto in pochi giorni. Oltre ai requisiti necessari per verificare la tua identità, tali account presentano anche requisiti di antiriciclaggio. Questi sono messi in atto per assicurarsi che l'account non venga utilizzato per versare denaro proveniente da affari illegali. I requisiti di antiriciclaggio obbligano la parte che apre il conto a dichiarare l'origine dei fondi che depositeranno sul conto. È anche prudente avere un consulente finanziario che può aiutarti a decidere la giurisdizione giusta in base alla tua nazionalità e al luogo di residenza. Questa è una questione delicata che non dovrebbe essere affrettata.

Contrariamente alla credenza popolare, non è necessario disporre di un alto livello di sofisticazione finanziaria per avere un conto offshore. Tali conti non sono sempre aperti con la sola intenzione di beneficiare di condizioni bancarie favorevoli. Sono presenti scenari in cui un individuo ha bisogno di un tale conto per gestire le proprie attività quotidiane. Tali persone potrebbero aver bisogno di un conto offshore per evitare questioni come le fluttuazioni valutarie o semplicemente per ricevere il loro stipendio in un paese straniero.

È un dato di fatto che tassi di interesse più elevati possono essere uno dei motivi per cui una persona opta per un conto offshore. Ciò avrebbe, tuttavia, un senso finanziario se si trattasse di ingenti somme di denaro il cui interesse acquisito non è un fattore trascurabile. Le banche domestiche hanno manipolato i tassi di interesse al minimo storico e, rispetto al tasso di inflazione, i depositanti possono trovarsi a perdere denaro facendo banking “a casa” piuttosto che beneficiare dei tassi di interesse prevalenti.

È molto difficile per una persona media ottenere una carta di credito offshore, ma vengono sempre emesse carte di debito VISA o Mastercard.

Aprire un conto offshore è come aprirne uno a casa. Uno dei requisiti obbligatori è un documento d'identità o passaporto per verificare i dettagli del titolare. I requisiti esatti per le diverse banche sono tuttavia variabili.

Il processo di apertura di un nuovo conto con le banche non riguarda più solo la verifica dell'identità. La necessità che le banche effettuino la dovuta diligenza prima di accettare nuovi clienti è diventata sempre più importante al fine di prevenire l'uso illegale del servizio. Come nel caso degli istituti bancari nazionali, anche le banche offshore dispongono di politiche Know Your Customer (KYC) anche se la forma esatta di queste politiche varia a seconda delle diverse giurisdizioni.

Non è comune avere un conto offshore che consenta al cliente di trarre assegni dal conto. Il motivo principale di ciò è che apre il conto al rischio di frode laddove la banca abbia poche o nessuna opzione di ricorso legale. Il tipo più comune di conti offshore per le persone fisiche sono i conti correnti, a cui è possibile accedere in qualsiasi momento e luogo nel caso in cui la banca si tiene al passo con le attuali opzioni di mobile banking e simili.

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La questione della fiscalità è multiforme quando si tratta di operazioni bancarie offshore. I detentori di conti offshore sono legalmente tenuti a dichiarare il proprio reddito alle autorità competenti. Questa è una questione che viene spesso minimizzata, ma potrebbe indurre una persona dalla parte sbagliata della legge con multe elevate da pagare e possibile imprigionamento.

L'apertura di un conto bancario offshore è vantaggiosa per molte ragioni. Eccone alcune che potresti trovare applicabili anche a te. Le attività bancarie offshore offrono la possibilità di mantenere i propri soldi in una giurisdizione economicamente e politicamente stabile. Ciò è particolarmente importante se il cliente ritiene che il proprio paese d'origine possa cadere in tumulto e causare il sequestro, il congelamento o la scomparsa delle proprie risorse. Inoltre, consente al titolare del conto di agire rapidamente quando la situazione richiede un'azione rapida. Un conto offshore ti dà la possibilità di intraprendere azioni protettive contro alcune politiche governative. Possedere un conto offshore, anche con poca disponibilità, ti tiene preparato per qualsiasi cosa si presenti in futuro. Le banche all'estero possono avere tassi di interesse sui risparmi molto più elevati rispetto alle istituzioni nazionali. Per questo motivo, potrebbe effettivamente essere molto più vantaggioso avere un conto di risparmio in una giurisdizione offshore che aprirne uno a casa. Avere un'opzione tra diverse valute è un ottimo modo per proteggere il tuo potere d'acquisto. Poiché le banche locali offrono poche opzioni per la diversificazione valutaria, i conti offshore sono un'opzione migliore poiché ti concedono la possibilità di utilizzare valute diversificate.

Ci sono una serie di svantaggi legati all'offshore banking. Eccone alcuni che dovresti conoscere prima di decidere se aprire il tuo conto offshore: L'offshore banking non è il tipo di cosa a cui puoi accedere fisicamente in qualsiasi momento. Le giurisdizioni coinvolte sono generalmente lontane dall'area geografica dei clienti. Ciòè stato alleviato in parte dall'uso di nuove tecnologie come il mobile e l'online banking; tuttavia, potrebbe sempre rappresentare una sfida. I paesi in via di sviluppo possono anche avere problemi a causa di transazioni lente che possono arrecare disturbo ai titolari di conti. L'esistenza di centri finanziari offshore rende l'atto illegale di evasione fiscale molto più allettante. Il problema è, tuttavia, che il sistema legale è rigoroso riguardo alle leggi sull'evasione fiscale e non considera l'ignoranza della legge come una difesa. Il costo di creazione di un conto offshore è anche un po 'più elevato dopo aver considerato oneri come spese legali, che possono essere esorbitanti. Anche altri centri bancari offshore hanno requisiti, come la proprietà nel paese, che possono escludere alcune persone.

L'accesso al denaro depositato su un conto offshore è semplice. Il titolare del conto può utilizzare carte di debito e bonifici online per accedere e trasferire denaro. Lo sviluppo del settore bancario, utilizzando la tecnologia, ha permesso di accedere al denaro da qualsiasi parte del mondo. Oltre ai prelievi di contanti e alle carte di debito, i clienti possono anche utilizzare assegni di viaggio e bonifici bancari per accedere ai propri fondi.

Il saldo minimo richiesto per un account varia notevolmente in base al tipo di account. L'importo varia tra poche migliaia di dollari a un milione. Di solito il saldo minimo si aggira intorno a una cifra equivalente a 1.000- 5000 USD, GBP, Euro o l'equivalente in altre valute.

L'uso dei bonifici è uno dei metodi preferiti per spostare denaro nei conti offshore. Questo metodo è anche più conveniente e più sicuro e apre anche il conto alle strutture bancarie locali.

Esistono molti modi sicuri per depositare denaro in un conto offshore. Il modo più sicuro per farlo è utilizzare un bonifico bancario che invierà i soldi direttamente al tuo account da qualsiasi parte del mondo in cui ti trovi. Un altro metodo comune è utilizzare FedEx o un corriere di questo tipo per trasportare denaro tramite vaglia postali internazionali.

La documentazione di base per l'apertura di un tale account include un passaporto o un documento di identità nazionale. In alcune banche sono richieste ulteriori documentazioni per evitare pratiche come il riciclaggio di denaro e altri tipi di frodi associate all'offshore banking. La banca può richiedere un documento di riferimento alla tua banca attuale che mostri il saldo medio e la relazione soddisfacente. A parte questo, la banca potrebbe anche aver bisogno di una ricevuta di un’utenza pagata per verificare la residenza. Ci sono istituti bancari che possono anche richiedere un timbro "apostille", che è accettato a livello internazionale.

Un detentore di un conto bancario offshore è ancora soggetto alle leggi vigenti nel suo paese. Alcuni paesi, come gli Stati Uniti, richiedono ai propri cittadini di segnalare tutti I guadagni, anche se vivono in un altro paese e le entrate sono provenientida quel paese.

Un Beneficiario è qualsiasi persona o persone o qualsiasi altra persona giuridica, incluso un altro Trust o un'organizzazione di beneficenza, che trarrà beneficio in base ai termini del Trust Deed. Possono essere nominati specificamente dal Settlor e i loro benefici chiaramente definiti, o per classe, cioè figli, figlie, nipoti, ecc. Il fiduciario è normalmente guidato dai desideri scritti o verbali del Settlor.

Il Settlor può, attraverso il Trust Deed o all'interno della Lettera dei Desideri, consigliare l'amministrazione fino alla sua morte. Può anche consigliare chi ne trarrà beneficio in seguito e in quali proporzioni. Questi aspetti sono particolarmente interessanti per i residenti di paesi che hanno leggi rigide sull'eredità e possono consentire pagamenti a persone che potrebbero essere escluse da un testamento effettuato nel luogo di cittadinanza o residenza del Settlor.

Il Settlor cede i suoi beni e trasferisce quindi la proprietà legale al Trustee. Il Settlor organizza il Trust Deed in modo tale che la distribuzione di entrate o attività da parte del Trustee venga effettuata completamente a discrezione (soggetta alle raccomandazioni del Settlor tramite "lettere dei desideri"), del Trustee (trust discrezionale) o mediante una chiara definizione (Trust non discrezionale).

Un Trust è un contratto, un accordo legale privato. I trust si basano sul "Trust Deed", che esprime l'accordo tra una persona (il Settlor), che colloca i beni in un Trust, e il Trustee, un individuo, Trust o Corporations incaricati della protezione, della gestione e della distribuzione finale degli assets per le persone (i Beneficiari), aventi diritto a beneficiare delle attività e/o delle entrate definite ai sensi dell'accordo.

Un Asset Protection Trust prende la forma di un contratto legale tra il Trustee e il Settlor. Tutta la proprietà del Settlor viene trasferita in nome del Trustee, dove sarà al sicuro da qualsiasi forma di attacco, se effettuata in conformità con il diritto internazionale.

In un trust discrezionale, ai trustee sono conferiti poteri discrezionali molto ampi per agire come ritengono opportuno. Generalmente non è il caso che gli assets del Trust siano detenuti per beneficiari specifici in proporzioni specifiche. Gli assets sono chiaramente detenuti a beneficio dei beneficiari che possono essere definiti come un gruppo o lasciati da aggiungere in un secondo momento. La proporzione della distribuzione finale a uno o più di questi beneficiari è interamente a discrezione del Trustee. Per sua stessa natura, il Trust Discrezionale,è flessibile e quindi è di gran lunga il piùusato in un ambiente offshore e nel corso degli anni si è dimostrato più efficace di qualsiasi altro metodo per la protezione della ricchezza familiare. Nel caso in cui un potenziale Settlor si preoccupi che il Trusteeabbia assoluta discrezione sui suoi beni, va rapidamente sottolineato che un Trustee responsabile seguirà la "Lettera dei Desideri" del Settlor. Questo documento contiene I desideri che, se contenuti nell'atto stesso, avrebbero convertito il Trust discrezionale in un Trust specifico. Il Trust può essere modificato in qualsiasi momento dal Settlor per riflettere le mutevoli circostanze.

I trust rientrano in due grandi categorie: Trust di pianificazione fiscale e Trust di protezione patrimoniale. Ciò non significa che i due si escludano a vicenda, ma solo che provengono da concetti diversi e fanno appello a gruppi separati.

I trust sono, in un certo senso, dei testamenti ‘biologici’ che funzionano prima e dopo la morte del Settlor. I trust possono essere risolti o "revocati" per volontà del Settlor. Tuttavia, rendere un Trust "irrevocabile" (cioè al di fuori del controllo del Settlor) può fornire significativi vantaggi fiscali. La legge di alcune giurisdizioni consente una risposta liberale alle Lettere dei desideri, quindi anche un Trust "irrevocabile" può essere risolto efficacemente e gli assets possono essere liquidati e distribuiti senza far perdere al Trust il suo status di "irrevocabile" ai sensi della legge, pur mantenendo la sua "irrevocabilità" prima del controllo fiscale esterno.

Un Protector può essere un individuo o un'entità a cui può essere conferito il potere, nei termini del Trust Deed, di rimuovere un Trustee, proteggere gli interessi dei beneficiari o nominare un nuovo Trustee.

Il Trustee è la persona, l'ente aziendale o altra entità alla quale la proprietà dei beni è stata trasferita. Sono compiti del Trustee garantire che i desideri del Settlor siano realizzati e gli interessi dei beneficiari siano tutelati. Il Trustee può essere rimosso e sostituito da un nuovo Trustee, nel caso in cui sia ritenuto appropriato.

Quasi tutto; un elenco parziale degli assets che possono essere protetti include: - Investimenti come titoli in contanti, obbligazioni ecc. - Residenze - Investimenti immobiliari - Interessi nelle imprese - Beni preziosi personali come arte, gioielli, collezioni - Attrezzature aziendali - Reddito futuro - Valore in contanti delle polizze assicurative sulla vita

Questo accordo privato tra il Settlor e il Trustee può essere redatto in diversi modi al fine di soddisfare i desideri o le preoccupazioni del Settlor. Mentre le istruzioni specifiche nel documento di Trust, noto come Trust Deed, possono variare notevolmente da caso a caso, le caratteristiche necessarie sono: - Nomina del Trustee. - Definire i termini e le condizioni alle quali il Tustee può essere rimosso o dimettersi. - Definizione dei poteri e delle restrizioni del Trustee. - Descrivere le attività o, Proprietà di trust iniziale - Nominare i Beneficiari e descrivere come ciascuno di essi deve trarne beneficio. - Denominazione del Settlor, la persona che contribuisce al patrimonio iniziale del Trust. - Il Settlor quindi letteralmente "cede" i beni trasferendone la proprietà legale al Trustee. - Il Settlor nomina i Beneficiari del Trust. - L'atto identifica la proprietà regolata sul Trustee: la proprietà passa quindi al Trustee. - La proprietà del trust può essere aumentata in qualsiasi momento, a condizione che il Trust Deed sia stato scritto per consentire ciò.

Secondo la maggior parte delle leggi offshore, il Trust Deed è un documento segreto. Nessuna informazione sul suo contenuto è disponibile per alcuna autorità esterna. Questa segretezza è supportata in Belize dalle disposizioni del Trust Act del 1992. La flessibilità all'interno del Trust Deed, in particolare di un Trust discrezionale, è fornita da quanto segue: - Attraverso disposizioni che prevedono che il Trust può essere revocato o risolto; - Che il Trustee può essere rimosso; - Che la Legge e il Forum, ovvero la sede del Trust, possano essere trasferiti ad un'altra giurisdizione qualora si ritenga che gli sviluppi politici mondiali la rendano una precauzione prudente; - Le politiche di amministrazione e disposizione dei beni possono essere modificate.

Se adeguatamente strutturato, rende irraggiungibili I tuoi assets liquidi. Spesso questo avviene anche se lo hai impostato dopo che è stata intentata una causa.

Di solito è più costoso da installare rispetto ad altre strutture di asset protection. Tuttavia, se si sta affrontando la possibilità di perdere tutte le risorse a un creditore, ha sempre senso pagare per un trust estero.

Nessuna. Un trust estero non aumenterà né diminuirà le tue tasse. È trattato esattamente allo stesso modo del tuo living trust. Continuerai a riportare il reddito del trust sulla tua dichiarazione dei redditi.

Sì. Solo perché il trust è regolato dalle leggi di un paese straniero, ciò non significa che il trust detenga i suoi soldi in quel paese. Il trust può avere un conto bancario negli Stati Uniti, possedere un fondo comune in Svizzera e immobili in Toscana. Tuttavia, se sei perseguito da un creditore molto aggressivo, raccomandiamo che le attività del trust estero siano al di fuori degli Stati Uniti.

Sì, e spesso è molto più sicuro rispetto agli investimenti negli Stati Uniti. Molte istituzioni finanziarie europee esistono da centinaia di anni. Sono sopravvissute alle guerre mondiali e alle catastrofi finanziarie. Di solito si tratta di istituzioni molto grandi che semplicemente non pubblicizzano i loro servizi negli Stati Uniti e non sono ben note agli investitori statunitensi. Sorprende molti americani scoprire che molte delle più grandi banche del mondo hanno nomi che non hanno mai sentito prima. Ad esempio, BNP Paribas è più grande di Bank of America o JP Morgan Chase.

Alcuni clienti temono che il Trustee straniero che controlla il loro trust possa scappare con i loro soldi. Lavoriamo con società di trust di grandi dimensioni e di grande reputazione e intratteniamo relazioni con queste società di trust da anni. Ma, se ciò non bastasse, possiamo istituire una struttura di trust estero avanzata che ti consenta di mantenere il controllo completo dei tuoi assets. Nessuno tranne te avrà l'autorità di firma.

Prossimamente Data

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A Beneficiary is any person or persons or any other legal entity, including another Trust or a Charitable Organisation, who will benefit under the terms of the Trust Deed. They may be nominated either specifically by the Settlor and their benefits clearly defined, or by class, that is, sons, daughters, grandchildren, etc. The Trustee is normally guided by the written or verbal wishes of the Settlor.

The Settlor can, through the Trust Deed or within the Letter of Wishes advise on the administration up to his death. He can also advise upon who is to benefit thereafter and in what proportions. These aspects are particularly attractive to residents of countries which have strict laws on inheritance and can enable payments to be made to people who might have to be excluded from a Will made in the Settlor place of citizenship, or residence.

The Settlor gives away his assets and thereby transfers the legal ownership to the Trustee. The Settlor arranges the Trust Deed so that the distribution of income or assets by the Trustee is done completely at the discretion (subject to the Settlor recommendations through "letters of wishes'), of the Trustee (Discretionary Trust), or by clear definition (Non-discretionary Trust).

A Trust is a contract, a private legal agreement. Trusts are based upon the "Trust Deed", which expresses the agreement between a person (the Settlor), who places assets in a Trust, and the (Trustee), an individual, Trusts or Corporations entrusted with the protection, management and ultimate distribution of the assets for the persons, (the Beneficiaries), entitled to benefit from the assets and/or income held under the terms of the agreement.

It takes the form of a legal contract between the Trustee and the Settlor. All the Settlor’sproperty is transferred to the name of the Trustee, where it will be safe from any form of attack, if carried out in accordance with International law.

In a Discretionary Trust, Trustees are given very wide discretionary powers to act as they see fit. It is not generally the case for assets of the Trust to be held for specific beneficiaries in specific proportions. Assets are clearly held for the benefit of beneficiaries who may either be defined as a group or left to be added in at a later date. The proportion of ultimate distribution to any one or more of these beneficiaries is entirely at the discretion of the Trustee. By its very nature, it is flexible and therefore is by far the most commonly used in an offshore environment and over the years has proved more effective then any other method for the protection of family wealth. In case any prospective Settlor becomes concerned about a Trustee having absolute discretion over his assets, it must be quickly pointed out that a responsible Trustee will follow the Settlor "Letter of Wishes". This document contains wishes, which if contained in the Deed itself, would have converted the Discretionary Trust into a Specific Trust. It can be amended at any time by the Settlor to reflect changing circumstances.

Trusts fall within two broad categories: Tax planning Trusts, and Asset protection Trusts. That is not to say that the two are mutually exclusive, only that they originate from different concepts and appeal to separate groups.

Trusts are, in a sense, a living "will" which works before and after the death of the Settlor. Trusts can be terminated or "revoked" on the wishes of the Settlor. However, making a Trust "irrevocable" (meaning outside the Settlor control) can provides significant tax advantages. Some jurisdictions law allows for a liberal response to Letters of Wishes, therefore even an "irrevocable" Trust can effectively be terminated and assets liquidated and distributed without losing its "irrevocable" status under law, while maintaining it's "irrevocability" before external tax scrutiny.

A Protector can be an individual or an entity who can be given the power within the terms of the Trust Deed to remove a Trustee, protect the interests of the beneficiaries, or appoint a new Trustee.

The Trustee is the person, corporate body, or other entity into whose ownership of the assets have been transferred. It is the duty of the Trustee to ensure that the wishes of the Settlor are carried out and the beneficiaries' interests protected. The Trustee can be removed and replaced by a new Trustee if for any reason it is deemed appropriate.

Offshore banks are banks that are in a different country from that of the depositors, and therefore different jurisdiction and banking laws. Countries that allow the practice are known as offshore financial centers. Banks which offer this service exclusively to non-residents are not allowed to offer banking services to residence until they are approved by the Central Bank in order to set a clear distinction between offshore and domestic sectors. The practice of offering offshore accounts to depositors who do not live in the country is what is referred to as offshore banking.

An offshore bank account is an account opened in a bank by a non resident of the country. The typical reason for an individual or company to have an offshore account is to benefit from low tax jurisdictions among other favorable conditions for banking.

Offshore jurisdiction is a term used to define a geographical area away from home shores. Offshore financial centers are referred to as offshore jurisdictions.

Motivations for opening an offshore bank account are diverse, as different people have different needs and circumstances. Most common reasons include risk management, asset protection, estate planning, confidentiality, tax optimization or international business activities. It is often a combination of these. Importantly, particular benefits of offshore banking do not apply to the same extent in all jurisdictions and in all situations. Other tools and measures may be needed to achieve the desired results. For example, you may need to combine an offshore bank account with an offshore company, trust or pension plan.

Offshore banking is not illegal in itself. Offshore banking services are being openly advertised by major banks in most developed countries – they wouldn’t be able to do that if offshore banking was illegal.

Offshore banks have traditionally offered outstanding levels of confidentiality. Unfortunately, the efforts to tackle terrorism and organized crime have gradually put true banking secrecy to an end. Some countries (like Switzerland) have been more reluctant to give up the privacy of their banking clients, but even these are unable to resist the overwhelming trend, as they can’t risk becoming completely isolated from the international financial system. Even when you are promised complete anonymity by an offshore banking provider, you can never be 100% sure that your ownership of the account won’t be revealed at some point. A higher degree of confidentiality can still be achieved when combining offshore bank accounts with other asset protection tools, such as offshore companies or trusts.

In general, you can’t legally avoid taxes merely by redirecting your salary or other income to an offshore bank account. Trying to keep the account (and your income) hidden from tax authorities is also a bad idea, as numerous examples have shown in the recent years. Governments are increasingly willing and able to go after tax evaders. In other words, simple solutions don’t work (anymore). Nevertheless, when combined with other measures, an offshore bank account can be a powerful tool in a more comprehensive tax optimization, retirement planning or estate planning strategy. Being an expat and having legal residence in a specific conìutries opens up wider opportunities for this. It is obviously a very complex and constantly changing area and professional advice is essential.

The most attractive thing about offshore banking is that the authorities in the country are a bit relaxed about the banking process. However, this could also present a problem in a jurisdiction that does not have sufficient regulations. Some offshore financial centers do not have enough regulations to ensure that depositors' funds are secured enough.

If you were asked to name the best bank in your country, you might be able to pick one or two banks which are the best for your particular needs, but no bank would objectively be the best for everybody. One offers the best interest rates, another has the lowest fees, yet another has the best branch network and so on. It is the same with offshore banks and entire offshore banking jurisdictions, although the criteria might be slightly different – including privacy, taxes, regulation or reputation. Furthermore, everything changes very fast and a country which seems perfect now might not be that attractive next year

Offshore banking is available for both corporations and individuals. Any person can open such an account and the requirements to opening one are usually the same applied in one's home country. The process of opening an offshore account is a straightforward affair that can be done in a matter of days. Apart from the requirements needed to verify your identity such accounts also come with anti-money laundering requirements. These are put in place to make sure that the account is not being used to stash away money made from illegal business. Anti-money laundering requirements oblige the party opening the account to state the origin of the funds they will be depositing in the account. It is also prudent to have a financial advisor who can help you decide on the right jurisdiction considering your nationality and place of residence. This is a delicate matter that should not be rushed.

Contrary to popular belief, you don't need to have a high-level of financial sophistication to have an offshore account. Such accounts are not always opened with the sole intention of benefiting from favorable banking terms, there are scenarios where an individual needs such an account to run their day-to-day affairs oversees. Such individuals may need an offshore account to avoid things such as currency fluctuations or simply to receive their salary in a foreign country.

As a matter of fact higher interest rates may be one of the reasons a person opts for an offshore account. This would, however, make financial sense if one was dealing with large sums of money whose gained interest is not a negligible factor. Domestic banks have manipulated interest rates to an-all-time low and when compared to the rate of inflation, depositors may find themselves losing money banking at home than benefiting from the prevailing interest rates.

The average person may find it very difficult to obtain an offshore credit card, but VISA or Mastercard debit are always issued.

Opening an offshore account is much like opening one at home. One of the mandatory requirements is a national ID or passport to verify the holder's details. The exact requirements for different banks are, however, variable.

The process of opening a new account with banks is no longer about verifying identity alone. The need for banks to carry out due diligence before accepting new clients has become more and more important in order to prevent illegal use of the service. As is the case with banking institutions at home, offshore banks also have Know Your Customer (KYC) policies even though the exact form of the policies varies with different jurisdictions.

It is not a common occurrence to have an offshore account that allows the client to draw checks from the account. The main reason for this is that it opens the account to risk of fraud where the bank has few or no options for legal redress. The most common type of offshore accounts for individuals are current accounts which can be accessed at any time and place in cases where the bank keeps up with current mobile banking options and such like conveniences.

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The issue of taxation is a multi-faceted one when it comes to offshore banking. Holders of offshore accounts are legally required to declare their income to the relevant authorities. This is a matter that is often downplayed, but could get a person on the wrong side of the law with large fines to pay and possible jail time.

Opening an offshore bank account is advantageous for many reasons; here are a few that you may find apply to you too. Offshore banking presents the option of keeping one's money in an economically and politically stable jurisdiction. This is mostly important if the client feels like their home country may fall into turmoil and cause their assets to be seized, frozen or disappear. It also enables the account holder to act quickly when the situation requires quick action. An offshore account gives you the ability to take protective action against some government policies. Having one even if it does not have much in it keeps you prepared for whatever arises in the future. Banks abroad can have much higher interest rates on savings than the institutions at home have. For this reason, it could actually be much more beneficial to have a saving account in an offshore jurisdiction than open one at home. Having an option between different currencies is a great way to protect your purchasing power. Since local banks offer few options for currency diversification, offshore accounts are a better option since you can use diversified currencies.

There are a number of drawbacks involved with offshore banking; here are some you should know about before you decide to have your offshore account; Offshore banking is not the kind of thing that you can access physically at any time. The jurisdictions involved are usually far from the clients' geographical area. This has been alleviated by the use of new technologies such as mobile and online banking; however, it could always pose as a challenge. Developing countries can also face a challenge from slow transactions which may inconvenience account holders. The existence of offshore financial centers also makes the illegal act of tax evasion much more alluring. The problem is, though, that the legal system is stringent about tax evasion laws and does not consider ignorance of the law as defense. The cost of setting up an offshore account is also a bit on the higher side after considering charges such as legal fees which may be exorbitant. Other offshore bank centers also have requirements such as property ownership in the country which may shut some people out.

Access to the money deposited in an offshore account is straightforward. The account holder can use debit cards as well as online wire transfers to access and move money around. The development of banking using technological has made it possible to access the money from anywhere in the globe. Apart from cash withdrawals and debit cards, clients can also use travelers' checks and bank transfers to access their funds.

The minimum balance required for an account varies greatly according to the type of account. The amount varies between a few thousand dollars to a million. Usually the minimum balance lies around a figure equivalent to 1,000 to 5000 USD, GBP, Euro or the equivalent in other currencies.

Using wire transfers is among the preferred methods of moving money around in offshore accounts. The idea is also more convenient and safer and also opens the account up to local banking facilities.

There are a lot of safe ways to deposit money into an offshore account. The safest way of doing it is using a wire transfer which will send the money directly to your account from wherever in the world you are located. Another common method is to use FedEx or such a courier to transport the money using international money orders.

The basic documentation for opening such an account includes a passport or national ID. In some banks some more documentation to curb money laundering and other types of fraud associated with offshore banking are required. The bank may ask for a reference document from your current bank that shows the average balance and satisfactory relationship. Aside from this the bank may also need a utility bill to verify residence. There are banking institutions that may also require an “apostille” stamp, which is accepted internationally.

An offshore bank account holder is still affected by applicable laws of his or her country. Some countries like the United States require its citizens to report all earning even if they live in another country and income is earned in that country.

Generally yes, an offshore bank account works just like any other bank account, in that you can have a card linked to it and use the card to make payments or withdraw cash. If you choose a reputable and well-connected bank, you will be able to use the card virtually anywhere in the world. With smaller or less reputable offshore banks there may be more limitations. Consider this when deciding about a particular location and bank.

Asset protection is a field of law dealing with shielding assets from claims of creditors. Asset protection does not deal with estate planning or tax planning, but simply protecting assets from financial predators.

Asset protection is based on the basic principle that virtually any and every asset that you own can be seized by a creditor. Any asset that you do not own cannot be seized from you. Consequently, asset protection aims to remove you from the legal title to your assets, but allows you to continue controlling your assets and enjoying the economic benefits of them.

Yes. Plaintiffs will come after you if they think there are assets they can seize. If they cannot seize your assets, or if you make it sufficiently expensive to seize your assets, they will, often, not bother to sue you in the first place.

Yes. In practice, a well-structured asset protection plan will discourage the plaintiff from suing you in the first place. Even if you are sued, an asset protection plan will make it very difficult, and sometimes impossible, for a plaintiff to reach your assets.

Domestic Asset Protection is the process of using entities and protection strategies within your residence country for your Asset Protection Plan. International Asset Protection is the process of using entities and protection strategies outside for your Asset Protection Plan. International Asset Protection varies in completion time. The length of time to set up these plans largely depends on your personal circumstances and the international jurisdiction you choose to execute your plan in. Once we know more about your specific Asset Protection goals, we can give you an idea of how long your customized plan will take to execute, however usually never more than 15/20 days!

No, but there are exceptions. While one needs to be mindful of the fraudulent transfer laws, one also needs to consider the practical implications of planning. Often, even if a lawsuit has been filed against you, it is not too late to plan. We will make that determination on a case by case basis. Generally, even if you are planning after the fact, you can achieve very favorable results and protect your assets.

No. While some unscrupulous promoters aim to sell their unsuspecting clients over-complex structures just to be able to charge more money, complexity does not necessarily equal more protection. Sometimes something as simple and inexpensive as a limited liability company may be your best bet.

It varies, but generally no. And it is certainly not as expensive as losing all your assets to a creditor. It is always cheaper to plan ahead of time, and it is always cheaper to use domestic structures. Costs and fees will also vary depending on who you retain, how aggressively the plaintiff will pursue your assets, to what extent you want to go to protect your assets. For example, you can hire a Nevada promoter to set up an LLC and pay $300. You will be very happy with that price until you realize that you needed a trust and not an LLC and you may now lose your assets. Do not shop for asset protection based on price, shop based on competence.

Asset protection is ethical and legal as long as the plan is put in place before a lawsuit is filed. It may be too late if there is already a claim or a lawsuit pending. Asset transfers during this time could be considered fraud. More specifically, fraudulent conveyance is where someone divests themselves of assets without fair consideration because they see a problem arising and would like to avoid paying a claim. However, a few highly sophisticated firms have ways of legally transferring assets in distressed times with a financial instrument to avoid problems with fraudulent conveyance.Please contact Estate Street Partners if you are seeking counseling to legally transfer your assets in distressed times and still avoid fraudulent conveyance. Each will be taken on a case by case basis. Estate Street Partners will never condone illegal practices and advocates transparent accounting and legal practices.

Yes, but it will not be an effective asset protection tool. Any intelligent creditor would challenge a gift to family members as a fraudulent transfer and set it aside, allowing the creditor to reach the transferred assets.

Not if the plan is properly structured. Asset protection should be tax neutral. This means that your bottom line tax liability should not change. All structures used in asset protection are either disregarded for income tax purposes, or are flow-through entities like partnerships or S corporations.

Almost everything; a partial list of the assets that can be protected would include: – Investments like cash stocks, bonds and etc. – Residences – Investment Real Estate – Interests in Businesses – Valuable personal property like Art, Jewelry, Collections – Business Equipment – Future Income – Cash Value of Life Insurance Policies

This private agreement between the Settlor and the Trustee may be drawn up in many different ways in order to define the desires or concerns of the Settlor. While the specific instructions in the Trust document, known as the Trust Deed, may vary greatly from case to case, the necessary features are:

• - Naming of the Trustee.
• - Defining the terms and conditions under which the Trustee can be removed or resign.
• - Defining the Trustee's powers and restrictions.
• - Describing the assets or, initial Trust Property
• - Naming the Beneficiaries and describing how each of them is to benefit.
• - Naming of the Settlor, the person who contributes the initial assets to the Trust.
• - This Settlor then literally "gives away" the assets transferring legal ownership of them to the Trustee.
• - The Settlor names the Beneficiaries of the Trust.
• - The Deed identifies the Property Settled upon the Trustee: the property then passes on to the Trustee.
• - The Trust Property can be increased at any time providing the Trust Deed has been written to allow this.

Under most offshore laws, the Trust Deed is a secret document. No information on its contents is available to any external authority. This secrecy is supported in Belize by provisions in its Trust Act of 1992. Flexibility within the Trust Deed, particularly of a Discretionary Trust, is provided by the following: - Through provisions that provide that the Trust can be revoked or terminated; - That the Trustee can be removed; - That the Law and Forum, that is, the location of the Trust, can be transferred to another jurisdiction should it be felt that worldwide political developments make this a prudent precaution; - Policies on administration and disposition of the assets can be modified.

When properly structured, it makes your liquid assets unreachable. Often times, even if you set it up after the lawsuit has been filed.

It is usually more expensive to set up than other asset protection structures. However, if you are facing the possibility of losing all your assets to a creditor, it always makes sense to pay for a foreign trust.

None. A foreign trust will neither increase nor decrease your taxes. It is treated in exactly the same manner as your living trust. You will continue to report the income of the trust on your income tax return.

Yes. Just because the trust is governed by the laws of a foreign country, it does not mean that the trust holds its money in that country. The trust can have a bank account in the U.S., own a mutual fund in Switzerland, and real estate in Tuscany. However, if you are being pursued by a very aggressive creditor, we recommend that the assets of the foreign trust be outside the U.S.

Yes, and often it is much safer than investing in the U.S. Many European financial institutions have been around for hundreds of years. They have survived world wars and financial catastrophes. These are usually very large institutions that simply do not advertise their services in the U.S. and are not well known to U.S. investors. It surprises many Americans to find out that many of the world's largest banks have names that they have never heard before. For example, BNP Paribas is larger than either Bank of America or JP Morgan Chase.

Some clients worry that the foreign trustee supervising their trust may run off with their money. We work with large and very reputable trust companies and we have maintained relationships with these trust companies for years. But, if that is not enough, we can set up an advanced foreign trust structure that would allow you to remain in complete control of your assets. No one but you will have signature.

A Beneficiary is any person or persons or any other legal entity, including another Trust or a Charitable Organisation, who will benefit under the terms of the Trust Deed. They may be nominated either specifically by the Settlor and their benefits clearly defined, or by class, that is, sons, daughters, grandchildren, etc. The Trustee is normally guided by the written or verbal wishes of the Settlor.

The Settlor can, through the Trust Deed or within the Letter of Wishes advise on the administration up to his death. He can also advise upon who is to benefit thereafter and in what proportions. These aspects are particularly attractive to residents of countries which have strict laws on inheritance and can enable payments to be made to people who might have to be excluded from a Will made in the Settlor place of citizenship, or residence.

The Settlor gives away his assets and thereby transfers the legal ownership to the Trustee. The Settlor arranges the Trust Deed so that the distribution of income or assets by the Trustee is done completely at the discretion (subject to the Settlor recommendations through "letters of wishes'), of the Trustee (Discretionary Trust), or by clear definition (Non-discretionary Trust).

A Trust is a contract, a private legal agreement. Trusts are based upon the "Trust Deed", which expresses the agreement between a person (the Settlor), who places assets in a Trust, and the (Trustee), an individual, Trusts or Corporations entrusted with the protection, management and ultimate distribution of the assets for the persons, (the Beneficiaries), entitled to benefit from the assets and/or income held under the terms of the agreement.

It takes the form of a legal contract between the Trustee and the Settlor. All the Settlor’sproperty is transferred to the name of the Trustee, where it will be safe from any form of attack, if carried out in accordance with International law.

In a Discretionary Trust, Trustees are given very wide discretionary powers to act as they see fit. It is not generally the case for assets of the Trust to be held for specific beneficiaries in specific proportions. Assets are clearly held for the benefit of beneficiaries who may either be defined as a group or left to be added in at a later date. The proportion of ultimate distribution to any one or more of these beneficiaries is entirely at the discretion of the Trustee. By its very nature, it is flexible and therefore is by far the most commonly used in an offshore environment and over the years has proved more effective then any other method for the protection of family wealth. In case any prospective Settlor becomes concerned about a Trustee having absolute discretion over his assets, it must be quickly pointed out that a responsible Trustee will follow the Settlor "Letter of Wishes". This document contains wishes, which if contained in the Deed itself, would have converted the Discretionary Trust into a Specific Trust. It can be amended at any time by the Settlor to reflect changing circumstances.

Trusts fall within two broad categories: Tax planning Trusts, and Asset protection Trusts. That is not to say that the two are mutually exclusive, only that they originate from different concepts and appeal to separate groups.

Trusts are, in a sense, a living "will" which works before and after the death of the Settlor. Trusts can be terminated or "revoked" on the wishes of the Settlor. However, making a Trust "irrevocable" (meaning outside the Settlor control) can provides significant tax advantages. Some jurisdictions law allows for a liberal response to Letters of Wishes, therefore even an "irrevocable" Trust can effectively be terminated and assets liquidated and distributed without losing its "irrevocable" status under law, while maintaining it's "irrevocability" before external tax scrutiny.

A Protector can be an individual or an entity who can be given the power within the terms of the Trust Deed to remove a Trustee, protect the interests of the beneficiaries, or appoint a new Trustee.

The Trustee is the person, corporate body, or other entity into whose ownership of the assets have been transferred. It is the duty of the Trustee to ensure that the wishes of the Settlor are carried out and the beneficiaries' interests protected. The Trustee can be removed and replaced by a new Trustee if for any reason it is deemed appropriate.

Almost everything; a partial list of the assets that can be protected would include: – Investments like cash stocks, bonds and etc. – Residences – Investment Real Estate – Interests in Businesses – Valuable personal property like Art, Jewelry, Collections – Business Equipment – Future Income – Cash Value of Life Insurance Policies

This private agreement between the Settlor and the Trustee may be drawn up in many different ways in order to define the desires or concerns of the Settlor. While the specific instructions in the Trust document, known as the Trust Deed, may vary greatly from case to case, the necessary features are:

• - Naming of the Trustee.
• - Defining the terms and conditions under which the Trustee can be removed or resign.
• - Defining the Trustee's powers and restrictions.
• - Describing the assets or, initial Trust Property
• - Naming the Beneficiaries and describing how each of them is to benefit.
• - Naming of the Settlor, the person who contributes the initial assets to the Trust.
• - This Settlor then literally "gives away" the assets transferring legal ownership of them to the Trustee.
• - The Settlor names the Beneficiaries of the Trust.
• - The Deed identifies the Property Settled upon the Trustee: the property then passes on to the Trustee.
• - The Trust Property can be increased at any time providing the Trust Deed has been written to allow this.

Under most offshore laws, the Trust Deed is a secret document. No information on its contents is available to any external authority. This secrecy is supported in Belize by provisions in its Trust Act of 1992. Flexibility within the Trust Deed, particularly of a Discretionary Trust, is provided by the following: - Through provisions that provide that the Trust can be revoked or terminated; - That the Trustee can be removed; - That the Law and Forum, that is, the location of the Trust, can be transferred to another jurisdiction should it be felt that worldwide political developments make this a prudent precaution; - Policies on administration and disposition of the assets can be modified.

When properly structured, it makes your liquid assets unreachable. Often times, even if you set it up after the lawsuit has been filed.

It is usually more expensive to set up than other asset protection structures. However, if you are facing the possibility of losing all your assets to a creditor, it always makes sense to pay for a foreign trust.

None. A foreign trust will neither increase nor decrease your taxes. It is treated in exactly the same manner as your living trust. You will continue to report the income of the trust on your income tax return.

Yes. Just because the trust is governed by the laws of a foreign country, it does not mean that the trust holds its money in that country. The trust can have a bank account in the U.S., own a mutual fund in Switzerland, and real estate in Tuscany. However, if you are being pursued by a very aggressive creditor, we recommend that the assets of the foreign trust be outside the U.S.

Yes, and often it is much safer than investing in the U.S. Many European financial institutions have been around for hundreds of years. They have survived world wars and financial catastrophes. These are usually very large institutions that simply do not advertise their services in the U.S. and are not well known to U.S. investors. It surprises many Americans to find out that many of the world's largest banks have names that they have never heard before. For example, BNP Paribas is larger than either Bank of America or JP Morgan Chase.

Some clients worry that the foreign trustee supervising their trust may run off with their money. We work with large and very reputable trust companies and we have maintained relationships with these trust companies for years. But, if that is not enough, we can set up an advanced foreign trust structure that would allow you to remain in complete control of your assets. No one but you will have signature.

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Asset protection is a field of law dealing with shielding assets from claims of creditors. Asset protection does not deal with estate planning or tax planning, but simply protecting assets from financial predators.

Asset protection is based on the basic principle that virtually any and every asset that you own can be seized by a creditor. Any asset that you do not own cannot be seized from you. Consequently, asset protection aims to remove you from the legal title to your assets, but allows you to continue controlling your assets and enjoying the economic benefits of them.

Yes. Plaintiffs will come after you if they think there are assets they can seize. If they cannot seize your assets, or if you make it sufficiently expensive to seize your assets, they will, often, not bother to sue you in the first place.

Yes. In practice, a well-structured asset protection plan will discourage the plaintiff from suing you in the first place. Even if you are sued, an asset protection plan will make it very difficult, and sometimes impossible, for a plaintiff to reach your assets.

Domestic Asset Protection is the process of using entities and protection strategies within your residence country for your Asset Protection Plan. International Asset Protection is the process of using entities and protection strategies outside for your Asset Protection Plan. International Asset Protection varies in completion time. The length of time to set up these plans largely depends on your personal circumstances and the international jurisdiction you choose to execute your plan in. Once we know more about your specific Asset Protection goals, we can give you an idea of how long your customized plan will take to execute, however usually never more than 15/20 days!

No, but there are exceptions. While one needs to be mindful of the fraudulent transfer laws, one also needs to consider the practical implications of planning. Often, even if a lawsuit has been filed against you, it is not too late to plan. We will make that determination on a case by case basis. Generally, even if you are planning after the fact, you can achieve very favorable results and protect your assets.

No. While some unscrupulous promoters aim to sell their unsuspecting clients over-complex structures just to be able to charge more money, complexity does not necessarily equal more protection. Sometimes something as simple and inexpensive as a limited liability company may be your best bet.

It varies, but generally no. And it is certainly not as expensive as losing all your assets to a creditor. It is always cheaper to plan ahead of time, and it is always cheaper to use domestic structures. Costs and fees will also vary depending on who you retain, how aggressively the plaintiff will pursue your assets, to what extent you want to go to protect your assets. For example, you can hire a Nevada promoter to set up an LLC and pay $300. You will be very happy with that price until you realize that you needed a trust and not an LLC and you may now lose your assets. Do not shop for asset protection based on price, shop based on competence.

Asset protection is ethical and legal as long as the plan is put in place before a lawsuit is filed. It may be too late if there is already a claim or a lawsuit pending. Asset transfers during this time could be considered fraud. More specifically, fraudulent conveyance is where someone divests themselves of assets without fair consideration because they see a problem arising and would like to avoid paying a claim. However, a few highly sophisticated firms have ways of legally transferring assets in distressed times with a financial instrument to avoid problems with fraudulent conveyance.Please contact Estate Street Partners if you are seeking counseling to legally transfer your assets in distressed times and still avoid fraudulent conveyance. Each will be taken on a case by case basis. Estate Street Partners will never condone illegal practices and advocates transparent accounting and legal practices.

Yes, but it will not be an effective asset protection tool. Any intelligent creditor would challenge a gift to family members as a fraudulent transfer and set it aside, allowing the creditor to reach the transferred assets.

Not if the plan is properly structured. Asset protection should be tax neutral. This means that your bottom line tax liability should not change. All structures used in asset protection are either disregarded for income tax purposes, or are flow-through entities like partnerships or S corporations.

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Offshore banks are banks that are in a different country from that of the depositors, and therefore different jurisdiction and banking laws. Countries that allow the practice are known as offshore financial centers. Banks which offer this service exclusively to non-residents are not allowed to offer banking services to residence until they are approved by the Central Bank in order to set a clear distinction between offshore and domestic sectors. The practice of offering offshore accounts to depositors who do not live in the country is what is referred to as offshore banking.

An offshore bank account is an account opened in a bank by a non resident of the country. The typical reason for an individual or company to have an offshore account is to benefit from low tax jurisdictions among other favorable conditions for banking.

Offshore jurisdiction is a term used to define a geographical area away from home shores. Offshore financial centers are referred to as offshore jurisdictions.

Motivations for opening an offshore bank account are diverse, as different people have different needs and circumstances. Most common reasons include risk management, asset protection, estate planning, confidentiality, tax optimization or international business activities. It is often a combination of these. Importantly, particular benefits of offshore banking do not apply to the same extent in all jurisdictions and in all situations. Other tools and measures may be needed to achieve the desired results. For example, you may need to combine an offshore bank account with an offshore company, trust or pension plan.

Offshore banking is not illegal in itself. Offshore banking services are being openly advertised by major banks in most developed countries – they wouldn’t be able to do that if offshore banking was illegal.

Offshore banks have traditionally offered outstanding levels of confidentiality. Unfortunately, the efforts to tackle terrorism and organized crime have gradually put true banking secrecy to an end. Some countries (like Switzerland) have been more reluctant to give up the privacy of their banking clients, but even these are unable to resist the overwhelming trend, as they can’t risk becoming completely isolated from the international financial system. Even when you are promised complete anonymity by an offshore banking provider, you can never be 100% sure that your ownership of the account won’t be revealed at some point. A higher degree of confidentiality can still be achieved when combining offshore bank accounts with other asset protection tools, such as offshore companies or trusts.

In general, you can’t legally avoid taxes merely by redirecting your salary or other income to an offshore bank account. Trying to keep the account (and your income) hidden from tax authorities is also a bad idea, as numerous examples have shown in the recent years. Governments are increasingly willing and able to go after tax evaders. In other words, simple solutions don’t work (anymore). Nevertheless, when combined with other measures, an offshore bank account can be a powerful tool in a more comprehensive tax optimization, retirement planning or estate planning strategy. Being an expat and having legal residence in a specific conìutries opens up wider opportunities for this. It is obviously a very complex and constantly changing area and professional advice is essential.

The most attractive thing about offshore banking is that the authorities in the country are a bit relaxed about the banking process. However, this could also present a problem in a jurisdiction that does not have sufficient regulations. Some offshore financial centers do not have enough regulations to ensure that depositors' funds are secured enough.

If you were asked to name the best bank in your country, you might be able to pick one or two banks which are the best for your particular needs, but no bank would objectively be the best for everybody. One offers the best interest rates, another has the lowest fees, yet another has the best branch network and so on. It is the same with offshore banks and entire offshore banking jurisdictions, although the criteria might be slightly different – including privacy, taxes, regulation or reputation. Furthermore, everything changes very fast and a country which seems perfect now might not be that attractive next year

Offshore banking is available for both corporations and individuals. Any person can open such an account and the requirements to opening one are usually the same applied in one's home country. The process of opening an offshore account is a straightforward affair that can be done in a matter of days. Apart from the requirements needed to verify your identity such accounts also come with anti-money laundering requirements. These are put in place to make sure that the account is not being used to stash away money made from illegal business. Anti-money laundering requirements oblige the party opening the account to state the origin of the funds they will be depositing in the account. It is also prudent to have a financial advisor who can help you decide on the right jurisdiction considering your nationality and place of residence. This is a delicate matter that should not be rushed.

Contrary to popular belief, you don't need to have a high-level of financial sophistication to have an offshore account. Such accounts are not always opened with the sole intention of benefiting from favorable banking terms, there are scenarios where an individual needs such an account to run their day-to-day affairs oversees. Such individuals may need an offshore account to avoid things such as currency fluctuations or simply to receive their salary in a foreign country.

As a matter of fact higher interest rates may be one of the reasons a person opts for an offshore account. This would, however, make financial sense if one was dealing with large sums of money whose gained interest is not a negligible factor. Domestic banks have manipulated interest rates to an-all-time low and when compared to the rate of inflation, depositors may find themselves losing money banking at home than benefiting from the prevailing interest rates.

The average person may find it very difficult to obtain an offshore credit card, but VISA or Mastercard debit are always issued.

Opening an offshore account is much like opening one at home. One of the mandatory requirements is a national ID or passport to verify the holder's details. The exact requirements for different banks are, however, variable.

The process of opening a new account with banks is no longer about verifying identity alone. The need for banks to carry out due diligence before accepting new clients has become more and more important in order to prevent illegal use of the service. As is the case with banking institutions at home, offshore banks also have Know Your Customer (KYC) policies even though the exact form of the policies varies with different jurisdictions.

It is not a common occurrence to have an offshore account that allows the client to draw checks from the account. The main reason for this is that it opens the account to risk of fraud where the bank has few or no options for legal redress. The most common type of offshore accounts for individuals are current accounts which can be accessed at any time and place in cases where the bank keeps up with current mobile banking options and such like conveniences.

Contact us and will provide for all your needs.

The issue of taxation is a multi-faceted one when it comes to offshore banking. Holders of offshore accounts are legally required to declare their income to the relevant authorities. This is a matter that is often downplayed, but could get a person on the wrong side of the law with large fines to pay and possible jail time.

Opening an offshore bank account is advantageous for many reasons; here are a few that you may find apply to you too. Offshore banking presents the option of keeping one's money in an economically and politically stable jurisdiction. This is mostly important if the client feels like their home country may fall into turmoil and cause their assets to be seized, frozen or disappear. It also enables the account holder to act quickly when the situation requires quick action. An offshore account gives you the ability to take protective action against some government policies. Having one even if it does not have much in it keeps you prepared for whatever arises in the future. Banks abroad can have much higher interest rates on savings than the institutions at home have. For this reason, it could actually be much more beneficial to have a saving account in an offshore jurisdiction than open one at home. Having an option between different currencies is a great way to protect your purchasing power. Since local banks offer few options for currency diversification, offshore accounts are a better option since you can use diversified currencies.

There are a number of drawbacks involved with offshore banking; here are some you should know about before you decide to have your offshore account; Offshore banking is not the kind of thing that you can access physically at any time. The jurisdictions involved are usually far from the clients' geographical area. This has been alleviated by the use of new technologies such as mobile and online banking; however, it could always pose as a challenge. Developing countries can also face a challenge from slow transactions which may inconvenience account holders. The existence of offshore financial centers also makes the illegal act of tax evasion much more alluring. The problem is, though, that the legal system is stringent about tax evasion laws and does not consider ignorance of the law as defense. The cost of setting up an offshore account is also a bit on the higher side after considering charges such as legal fees which may be exorbitant. Other offshore bank centers also have requirements such as property ownership in the country which may shut some people out.

Access to the money deposited in an offshore account is straightforward. The account holder can use debit cards as well as online wire transfers to access and move money around. The development of banking using technological has made it possible to access the money from anywhere in the globe. Apart from cash withdrawals and debit cards, clients can also use travelers' checks and bank transfers to access their funds.

The minimum balance required for an account varies greatly according to the type of account. The amount varies between a few thousand dollars to a million. Usually the minimum balance lies around a figure equivalent to 1,000 to 5000 USD, GBP, Euro or the equivalent in other currencies.

Using wire transfers is among the preferred methods of moving money around in offshore accounts. The idea is also more convenient and safer and also opens the account up to local banking facilities.

There are a lot of safe ways to deposit money into an offshore account. The safest way of doing it is using a wire transfer which will send the money directly to your account from wherever in the world you are located. Another common method is to use FedEx or such a courier to transport the money using international money orders.

The basic documentation for opening such an account includes a passport or national ID. In some banks some more documentation to curb money laundering and other types of fraud associated with offshore banking are required. The bank may ask for a reference document from your current bank that shows the average balance and satisfactory relationship. Aside from this the bank may also need a utility bill to verify residence. There are banking institutions that may also require an “apostille” stamp, which is accepted internationally.

An offshore bank account holder is still affected by applicable laws of his or her country. Some countries like the United States require its citizens to report all earning even if they live in another country and income is earned in that country.

Generally yes, an offshore bank account works just like any other bank account, in that you can have a card linked to it and use the card to make payments or withdraw cash. If you choose a reputable and well-connected bank, you will be able to use the card virtually anywhere in the world. With smaller or less reputable offshore banks there may be more limitations. Consider this when deciding about a particular location and bank.